Le Livret Bourse Investissements (LBI) offre une solution d’épargne accessible pour investir dans les actions de l’Union Européenne. Géré activement, ce fonds est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA) et ne requiert aucun minimum de souscription. Il s’adresse aux épargnants cherchant à dynamiser leur capital sur le long terme via une approche centrée sur la qualité et la croissance.
LBI EN BREF LBI Livret Bourse Investissements est un fonds à forme sociétale à conseil d’administration, spécialisé dans la gestion de fonds. Son siège est situé au 19 Place Vendôme, 75001 Paris. La société est joignable par téléphone au 01 85 09 74 39 ou par email à [email protected].
QU’EST‑CE QUE LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENT Le Livret Bourse Investissements est une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) de droit français, créée en 1972. Il s’agit d’un OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) nourricier. Son objectif est de capter la performance des marchés actions européens en répliquant la stratégie d’un fonds maître reconnu.
COMMENT ÇA FONCTIONNE En tant que fonds nourricier, le Livret Bourse Investissements investit la quasi-totalité de ses actifs dans le fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower (ISIN LU2343999186). La gestion est assurée par la société DNCA Finance, avec CACEIS Bank comme dépositaire.
Le style de gestion est actif, de type « Quality GARP », se concentrant sur des sociétés européennes sélectionnées pour leur capacité à maintenir une croissance de leur dividende. Le fonds est exposé à hauteur de 75 % minimum aux actions de l’Union Européenne via le fonds maître. Le produit offre une bonne liquidité, sans frais de sortie facturés à l’épargnant.
POUR QUI Ce livret s’adresse aux épargnants souhaitant investir sur les marchés actions, dans une optique de moyen à long terme. Il convient particulièrement aux investisseurs recherchant une diversification au sein de leur portefeuille. Son éligibilité au PEA en fait un véhicule adapté pour optimiser la fiscalité de ses plus-values potentielles.
ATOUTS CLÉS UNE ACCESSIBILITÉ OPTIMALE Le fonds est accessible à tous les budgets, puisqu’il ne fixe aucun minimum de souscription.
UN CADRE FISCAL AVANTAGEUX Le Livret Bourse Investissements est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettant de bénéficier d’une fiscalité allégée sur les gains après cinq ans de détention.
UNE GESTION DE QUALITÉ La stratégie de gestion active, dite « Quality GARP » (Growth At a Reasonable Price), vise à identifier des entreprises de qualité dont le potentiel de croissance semble sous-évalué, avec un accent mis sur la croissance du dividende.
UNE APPROCHE RESPONSABLE Le fonds s’inscrit dans une démarche d’investissement durable. Il est classifié Article 8 selon la réglementation européenne SFDR et détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable).
CONDITIONS ET FRAIS Le Livret Bourse Investissements ne requiert aucun minimum de souscription. Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Il n’y a pas de frais de sortie. Les frais de gestion courants sont prélevés au niveau du fonds maître et s’élèvent à 0,25 % TTC par an. Le fonds ne facture ni commission de surperformance ni commission de mouvement.
PARCOURS DE SOUSCRIPTION Pour souscrire au Livret Bourse Investissements, les épargnants peuvent se rapprocher d’un conseiller financier qualifié. Des conseillers comme Nathalie BOUILLOUD (ORIAS 07011115) peuvent accompagner les investisseurs dans leurs démarches. La souscription peut s’effectuer via un compte-titres ordinaire ou un PEA. Il est essentiel de consulter la documentation réglementaire (DICI) avant toute décision.
LE CONSEIL DE L’EXPERT Par Nathalie BOUILLOUD, conseillère en gestion de patrimoine (ORIAS 07011115), exerçant au 54 Avenue de la Basse Navarre Bâtiment A, 2ème étage 64990 Saint-Pierre d’Irube.
CONTACTS ET INFORMATIONS PRATIQUES SOCIÉTÉ DE GESTION LBI Livret Bourse Investissements 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : [email protected]
Site : https://www.livretbourseinvestissements.com
DOCUMENTATION PRODUIT Le fonds est disponible sous deux parts : RC (Capitalisation, ISIN FR0000287955) et RD (Distribution, ISIN FR0013516291). Brochure (Natixis) : https://www.im.natixis.com/fr/search/lu2343999186 Fiche OPCVM (Part RC) : https://www.lbi.finance/opcvm/livret-bourse-investissements-rc-fr0000287955/ Page DNCA (Part RC) : https://www.dnca-investments.com/fr/funds/dnca-invest-euro-dividend-grower/lu2343999186 Page Fonds Maître (DNCA) : https://www.dnca-investments.com/fr/funds/dnca-invest-euro-dividend-grower
POUR SOUSCRIRE Nathalie BOUILLOUD 54 Avenue de la Basse Navarre Bâtiment A, 2ème étage 64990 Saint-Pierre d’Irube
Téléphone : 05 64 11 61 95
Email : [email protected]
Site Web : https://www.bouilloud-nathalie.fr/
FAQ
QU’EST-CE QU’UN FONDS NOURRICIER ? C’est un fonds qui investit au moins 85 % de ses actifs dans un autre fonds, appelé fonds « maître ». Le Livret Bourse Investissements réplique ainsi la performance du fonds DNCA INVEST Euro Dividend Grower.
CE FONDS EST-IL ÉLIGIBLE AU PEA ? Oui, le Livret Bourse Investissements (parts RC et RD) est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA).
QUELS SONT LES PRINCIPAUX FRAIS ? Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion annuels sont de 0,25 % TTC (au niveau du maître). Il n’y a pas de frais de sortie ni de commission de surperformance.
COMMENT RÉCUPÉRER MON INVESTISSEMENT ? Le fonds offre une liquidité quotidienne. Les rachats (ventes de parts) sont possibles à tout moment, sans frais de sortie.
LE FONDS EST-IL CONSIDÉRÉ COMME DURABLE ? Oui, le fonds est classifié Article 8 (SFDR) et bénéficie du label ISR, intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans sa stratégie.
QUELS SONT LES RISQUES ASSOCIÉS ? Comme tout investissement en actions, ce fonds présente un risque de perte en capital. Sa valeur est sujette aux fluctuations des marchés boursiers européens.
MENTIONS LÉGALES Ne constitue pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n’est pas garanti. Lire les documents réglementaires avant toute décision. ORIAS du courtier : 07011115.
